澳大利亚金融集团为CX项目拥抱Oracle SaaS

澳大利亚金融集团(Australian Finance Group)首席信息官(cio)正在牵头一项努力,为该公司的抵押贷款经纪人网络带来“类似应用程序”的体验,这得益于AFG向更多使用SaaS的转变。

AFG是抵押贷款经纪公司的创始人之一,也是经纪人电子提交的先驱。

该公司提供必要的技术平台、培训和合规服务,使经纪人能够从50多家贷款机构为客户提供住房贷款产品的选择。总的来说,AFG是大约4000种产品的入口。

经纪人必须能够收集客户的所有相关信息,对他们的财务状况进行评估,然后根据从利率到贷款特性等一系列因素,推荐合适的产品。

AFG还有另外两项业务。一个是它的商业集合业务,另一个是AFG的证券化贷款业务,它提供自己的住房贷款产品。

该公司为大约3000名经纪人提供服务,范围从个人业务(包括下班后做兼职的父母)到拥有70或80名员工的金融服务业务。

Faries在今年早些时候在悉尼举行的甲骨文现代云日活动的间隙接受采访时说,这是一个范围广泛的个体企业,它们有不同的工作方式和各种各样的需求。

首席信息官表示,AFG已开始实施一项重大转型计划,部分原因是其券商面临的保证金压力和监管要求的增加,但也有客户预期的变化。

Faries称,客户正在其他行业获得"类似应用程序"的体验,AFG正寻求通过一个主要的CX转型项目,将这种方式引入抵押贷款经纪行业。

“我们花了相当多的时间在过去的12个月里真的让真正理解机会让我们看看大多数经纪人目前做生意,然后他们如何能够吸引更多的数字和他们的客户,以及我们如何能够利用技术来帮助改善结果的质量,“CIO说。

一个关键的目标是帮助经纪人对提供的数千种住房贷款产品进行分类,以帮助他们为客户找到最合适的贷款。另一个考虑因素是,澳大利亚开放的银行体系即将启动,这可能为在搜索最合适的产品时利用客户数据提供新的机会。

“我们如何开始编织这些东西到流程,以便在一天结束的经纪人可以花更多的时间与他们的客户和提供价值和建议而不是促进的过程,确保所有的文件完成,检查,检查,检查,提出供应商,然后希望我们得到正确答案的过程吗?”小精灵说。

为AFG的代理构建一个新的用户界面是一个关键的关注点。CIO说AFG采用了一种迭代的、基于设计思考的方法来开发新的UI。它从基本的客户调查和访谈开始,以帮助更好地了解AFG服务的3000名经纪人的不同流程,然后技术团队开发了一个“丰富的原型”。

然后,该原型被带回代理进行测试,以便收集更多的数据,帮助优化功能的交付。

旧的平台基于Siebel,具有基于表单的Web UI界面。Faries表示,新系统将拥有“更直观”的用户界面,并允许“客户和经纪人在同一空间内进行合作”。

首席信息官表示:“他们可以来回共享信息,了解事情的进展,并在流程上获得大量透明度,这有时可能相当麻烦。”

AFG还在寻求与贷款机构和结算代理机构更紧密的整合,以帮助为获得住房贷款的整个过程提供更多的可视性。

“我们已经把一个有效的两年工作计划分解成相当多的版本,”Faries告诉计算机世界。“我们将在今年年初推出第一个客户门户网站。”

虽然门户“不一定是什么具有开创性的东西,”CIO说,“但我想,它背后真正的美是它。因此,看看我们如何帮助经纪人参与销售对话,并利用相关技术进一步提高销售水平。”

AFG正在利用Eloqua的营销自动化功能,将其集成到Oracle Engagement云中,帮助管理客户和工作流。Faries说:“但接下来,我们最兴奋的可能就是甲骨文的政策自动化引擎了。”首席投资办公室表示,它正在帮助券商收集正确的信息,提出正确的问题,但它同时也是一个推荐引擎。

根据来自客户的数据,该系统可以对数千种产品进行分类,并帮助找出经纪人应该关注的最合适的产品。“所以他们不会考虑4000种产品,”Faries说。“他们可能会想到100种产品,但实际上他们可以考虑的产品要少得多。我们对此很感兴趣。”

Faries说,客户门户的第一个版本是由大约6个Oracle产品支持的,AFG与软件供应商有着长期的合作关系。除了Oracle Policy Automation和Oracle Integration Cloud (OIC), AFG还采用了Oracle Analytics Cloud和Fusion financial。

该客户门户的最初版本将在明年1月作为试点推出,然后在2020年年中以MVP的身份发布该系统更侧重于经纪人的一面。

Faries说:“从那时起,每个月就可以发布一个版本,就像你所期望的那样,只是增加新功能和整合新服务。”

从目前运行在Amazon Web Services (AWS) IaaS上的Siebel迁移正在分阶段进行。它将继续运营一段时间,而不是“大爆炸、提升和转移”的过程。

Faries说,从Siebel迁移到Oracle的SaaS产品对AFG来说是有意义的:SaaS是“一个更好的空间,让我们可以做CRM和营销自动化之类的事情,而这些事情我们自己是不想做的。”

Faries说AFG仍然使用“相当多的AWS”;与Siebel一样,Amazon的云也被用于一些定制的web应用程序,并且该公司使用了它的无服务器功能。AFG还使用微软的Office 365,该公司多年来一直使用云计算,CIO说。

Faries说,目前他的团队也在从事一个“令人兴奋的项目”,围绕着高级分析和数据科学能力,围绕着雪花和Tableau的概念验证。

AFG有一个基于云的Oracle数据仓库,CIO“作为数据仓库很好”,但不一定是高级分析的最佳环境。

他表示:“我们有大量数据,我们认为,我们真的可以利用这些数据,帮助经纪人通过人工智能更好地与客户联系”,并帮助确定“他们在任何时候都应该与哪个客户交谈”。也有机会使用更好的杠杆数据,以帮助推动AFG的住房贷款定价和信贷风险决策。

Faries说:“我们正在考虑创建一个数据平台,它可以补充Oracle的数据仓库,但可以更快地回答问题,提供更丰富的见解等等,并为我们的分析师在整个组织中解锁数据。”

虽然这个项目已经进行了大约6个月,但它只涉及到大约6到8周的实际技术构建。

他说:“在几个月之内,我们实际上就有了一些概念上的证据,这些证据很受欢迎,现在也正在投入使用。”下一步,他的团队将考虑集成更多的数据源,CIO补充道。

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